第一章　普惠金融行業相關概述
1.1　普惠金融相關概念界定
1.1.1　金融排斥概念
1.1.2　普惠金融概念
1.1.3　與傳統金融區別
1.2　普惠金融發展特點分析
1.2.1　服務范圍廣泛性
1.2.2　供給主體多元化
1.2.3　服務產品多樣性
1.2.4　金融機構廣泛參與
1.2.5　服務的可持續性
1.3　普惠金融體系建設分析
1.3.1　普惠金融體系
1.3.2　服務客戶層面
1.3.3　服務提供者層面
1.3.4　市場建設層面
1.3.5　宏觀監管層面
1.4　普惠金融行業發展歷程
1.4.1　小額信貸階段
1.4.2　微型金融階段
1.4.3　普惠金融階段
1.4.4　數字普惠金融階段
第二章　2021-2023年國際普惠金融行業發展經驗借鑒
2.1　2021-2023年全球普惠金融發展動向分析
2.1.1　疫情對普惠金融的影響
2.1.2　第三方支付的發展情況
2.1.3　數字貨幣的快速發展
2.1.4　區域普惠金融的發展
2.1.5　數據隱私保護成為焦點
2.2　2021-2023年主要國家普惠金融行業發展經驗
2.2.1　美國
2.2.2　肯尼亞
2.2.3　墨西哥
2.2.4　巴西
2.2.5　其他國家
2.3　國際金融機構普惠金融布局案例
2.3.1　格萊珉銀行
2.3.2　肯尼亞手機銀行
2.3.3　巴西代理銀行
2.4　國際普惠金融主要發展模式分析
2.4.1　政府主導型模式
2.4.2　市場主導型模式
2.4.3　金融機構推動型模式
2.4.4　信息技術驅動型模式
2.5　國際普惠金融行業發展經驗啟示
2.5.1　成立頂層機構
2.5.2　完善政策支持
2.5.3　加強多元發展
2.5.4　市場定位特點
2.5.5　鼓勵金融創新
2.5.6　服務與資源聯合
2.5.7　保護消費者權益
第三章　2021-2023年中國普惠金融行業發展環境
3.1　經濟環境
3.1.1　全球宏觀經濟運行
3.1.2　國內宏觀經濟現狀
3.1.3　經濟轉型發展態勢
3.1.4　未來經濟發展展望
3.2　政策環境
3.2.1　金融科技發展規劃發布
3.2.2　普惠金融獎補政策發布
3.2.3　普惠金融信貸政策發布
3.2.4　普惠金融支持小微企業
3.2.5　普惠金融支持鄉村振興
3.3　社會環境
3.3.1　社會消費規模
3.3.2　居民收入水平
3.3.3　居民消費水平
3.3.4　消費市場運行
3.4　金融環境
3.4.1　金融市場運行現狀
3.4.2　居民消費貸款規模
3.4.3　金融行業發展形勢
第四章　2021-2023年中國普惠金融行業發展綜合分析
4.1　中國普惠金融行業發展綜述
4.1.1　普惠金融行業服務對象
4.1.2　普惠金融行業研究熱點
4.1.3　普惠金融行業創新成果
4.1.4　普惠金融發展示范區域
4.1.5　普惠金融技術研發進展
4.2　中國普惠金融基礎設施建設分析
4.2.1　信用基礎設施基本定義
4.2.2　信用基礎設施建設難點
4.2.3　信用基礎設施與普惠金融
4.3　2021-2023年中國普惠金融市場運行狀況
4.3.1　行業發展成就
4.3.2　行業發展規模
4.3.3　行業供給狀況
4.3.4　行業需求狀況
4.3.5　行業治理要素
4.3.6　行業典型案例
4.4　金融科技技術助推普惠金融行業的發展
4.4.1　金融科技賦能普惠金融
4.4.2　金融科技發展帶來機遇
4.4.3　普惠金融發展模式變化
4.4.4　融合金融科技發展策略
4.5　包容性增長背景下普惠金融的發展戰略
4.5.1　包容性增長基本概念界定
4.5.2　包容性增長與普惠金融的聯系
4.5.3　包容性增長背景下的發展原則
4.5.4　包容性增長背景下的建設重心
4.6　中國普惠金融行業發展存在的問題
4.6.1　普惠金融面臨的挑戰
4.6.2　普惠金融的發展矛盾
4.6.3　普惠金融體系不健全
4.6.4　普惠金融服務不均衡
4.6.5　商業可持續性較困難
4.7　中國普惠金融行業發展對策建議
4.7.1　普惠金融發展建議
4.7.2　健全普惠金融機制
4.7.3　均衡普惠金融服務
4.7.4　重視金融機會平等
4.7.5　注重商業可持續性
第五章　2021-2023年數字化普惠金融行業發展綜合分析
5.1　數字普惠金融行業發展綜述
5.1.1　行業概念界定
5.1.2　行業發展優勢
5.1.3　行業發展意義
5.1.4　行業發展原則
5.1.5　行業發展歷程
5.2　2021-2023年中國數字普惠金融行業發展狀況
5.2.1　數字普惠金融增長情況
5.2.2　數字普惠金融排行榜分析
5.2.3　數字普惠金融地區差異
5.2.4　數字普惠金融南北差異
5.3　中國數字普惠金融行業發展模式
5.3.1　服務模式發展分析
5.3.2　傳統金融機構參與
5.3.3　互金公司布局分析
5.3.4　基礎設施建設支撐
5.3.5　創新模式案例分析
5.4　農村數字普惠金融發展分析
5.4.1　發展優勢分析
5.4.2　發展現狀分析
5.4.3　發展模式分析
5.4.4　發展面臨挑戰
5.4.5　發展政策建議
5.4.6　典型案例分析
5.5　中國數字普惠金融行業發展存在問題和發展建議
5.5.1　行業發展風險
5.5.2　行業監管挑戰
5.5.3　行業發展困境
5.5.4　行業發展措施
5.5.5　行業監管建議
5.5.6　創新發展策略
5.6　中國數字普惠金融行業發展展望
5.6.1　行業發展機遇
5.6.2　行業發展路徑
5.6.3　行業發展前景
5.6.4　行業發展趨勢
第六章　2021-2023年中國普惠金融行業細分服務市場分析
6.1　中小微企業普惠金融市場
6.1.1　中小微企業融資規模狀況
6.1.2　中小微企業融資難問題
6.1.3　中小微企業融資途徑探析
6.1.4　中小微企業普惠金融優勢
6.1.5　中小微企業普惠金融指數
6.1.6　小微企業普惠金融發展困境
6.1.7　小微企業普惠金融發展措施
6.2　農村普惠金融市場狀況
6.2.1　農村普惠金融發展意義
6.2.2　農村普惠金融發展原則
6.2.3　農村普惠金融發展進程
6.2.4　農村普惠金融發展問題
6.2.5　農村普惠金融發展對策
6.2.6　農村普惠金融發展趨勢
6.3　綠色普惠金融市場分析
6.3.1　綠色普惠金融發展背景
6.3.2　綠色普惠金融發展策略
6.3.3　綠色普惠金融水平評價
6.3.4　綠色普惠金融發展實踐
第七章　2021-2023年中國普惠金融行業區域發展狀況
7.1　華北地區
7.1.1　河北省
7.1.2　山西省
7.1.3　天津市
7.1.4　北京市
7.2　華東地區
7.2.1　安徽省
7.2.2　山東省
7.2.3　江蘇省
7.2.4　江西省
7.2.5　上海市
7.3　西北地區
7.3.1　陜西省
7.3.2　甘肅省
7.3.3　青海省
7.3.4　寧夏自治區
7.4　華中地區
7.4.1　河南省
7.4.2　湖南省
7.4.3　湖北省
7.5　華南地區
7.5.1　廣東省
7.5.2　廣西自治區
7.5.3　廣州市
7.5.4　深圳市
7.6　西南地區
7.6.1　四川省
7.6.2　貴州省
7.6.3　重慶市
第八章　2021-2023年中國商業銀行布局普惠金融行業
8.1　2021-2023年中國商業銀行運行綜況分析
8.1.1　商業銀行運行情況
8.1.2　信貸風險管控分析
8.1.3　盈利能力發展分析
8.1.4　數字化轉型發展分析
8.1.5　雙碳目標下商業銀行發展
8.2　中國商業銀行發展普惠金融行業綜述
8.2.1　商業銀行發展普惠金融的現狀
8.2.2　商業銀行發展普惠金融的驅動力
8.2.3　商業銀行發展數字普惠金融分析
8.2.4　商業銀行發展普惠金融的問題
8.2.5　商業銀行發展普惠金融的對策
8.3　2021-2023年中國商業銀行普惠金融創新分析
8.3.1　普惠金融業務模式創新
8.3.2　普惠金融創新服務企業
8.3.3　普惠金融創新服務鄉村
8.3.4　綠色生態發展普惠金融
8.3.5　“雙循環”下普惠金融發展
8.4　國外商業銀行普惠金融發展模式案例分析
8.4.1　印度自助小組模式
8.4.2　印尼普惠金融模式
8.4.3　巴西代理普惠銀行
8.4.4　格萊珉銀行發展分析
8.5　商業銀行普惠金融可持續發展模式探析
8.5.1　更大的業務自主權
8.5.2　金融科技的推動
8.5.3　生態場景的再造
8.5.4　重視消費者教育
第九章　2020-2023年中國普惠金融行業重點企業經營狀況
9.1　長發集團長江投資實業股份有限公司
9.1.1　企業發展概況
9.1.2　經營效益分析
9.1.3　業務經營分析
9.1.4　財務狀況分析
9.1.5　核心競爭力分析
9.1.6　公司發展戰略
9.1.7　未來前景展望
9.2　香溢融通控股集團股份有限公司
9.2.1　企業發展概況
9.2.2　經營效益分析
9.2.3　業務經營分析
9.2.4　財務狀況分析
9.2.5　核心競爭力分析
9.2.6　公司發展戰略
9.2.7　未來前景展望
9.3　渤海租賃股份有限公司
9.3.1　企業發展概況
9.3.2　經營效益分析
9.3.3　業務經營分析
9.3.4　財務狀況分析
9.3.5　核心競爭力分析
9.3.6　未來前景展望
9.4　安徽新力金融股份有限公司
9.4.1　企業發展概況
9.4.2　經營效益分析
9.4.3　業務經營分析
9.4.4　財務狀況分析
9.4.5　核心競爭力分析
9.4.6　公司發展戰略
9.4.7　未來前景展望
9.5　長沙通程控股股份有限公司
9.5.1　企業發展概況
9.5.2　經營效益分析
9.5.3　業務經營分析
9.5.4　財務狀況分析
9.5.5　核心競爭力分析
9.5.6　公司發展戰略
9.5.7　未來前景展望
第十章　中投產業研究院對普惠金融消費者保護的研究分析
10.1　全球金融消費者保護經驗借鑒
10.1.1　重視金融消費者教育
10.1.2　金融消費者權益保護立法
10.1.3　金融消費者權益保護監管機構
10.1.4　金融消費糾紛非訴第三方解決機制
10.2　中國金融消費者保護發展分析
10.2.1　金融消費者的投訴情況
10.2.2　金融消費者保護的必要性
10.2.3　金融消費者保護的現狀
10.2.4　金融消費者保護的建議
10.3　普惠金融與消費者保護發展分析
10.3.1　普惠金融消費者保護的必要性
10.3.2　普惠金融消費者保護的困境
10.3.3　普惠金融消費者保護的建議
10.4　數字普惠金融下消費者保護實踐
10.4.1　微眾銀行金融消費者權益保護介紹
10.4.2　微眾銀行金融消費者權益保護實踐
10.4.3　微眾銀行金融消費者權益保護總結
第十一章　2023-2027年中國普惠金融行業發展前景及趨勢預測
11.1　全球普惠金融發展趨勢展望
11.1.1　普惠金融數字化的趨勢
11.1.2　普惠金融可持續化發展
11.1.3　普惠金融促進金融穩定
11.1.4　普惠金融發展前景展望
11.2　中國普惠金融發展趨勢展望
11.2.1　普惠金融發展路徑
11.2.2　普惠金融發展方向
11.2.3　普惠金融發展前景
11.3　中投顧問對2023-2027年中國普惠金融行業預測分析
11.3.1　2023-2027年中國普惠金融行業影響因素分析
11.3.2　2023-2027年中國人民幣普惠金融領域貸款余額預測
11.3.3　2023-2027年中國小微企業貸款余額預測

圖表1　普惠金融體系各個層面
圖表2　2017-2021年國內生產總值及其增長速度
圖表3　2017-2021年三次產業增加值占國內生產總值比重
圖表4　2022年GDP初步核算數據
圖表5　2017-2022年GDP同比增長速度
圖表6　2017-2022年GDP環比增長速度
圖表7　2017-2021年社會消費品零售總額及其增長速度
圖表8　2021-2022年社會消費品零售總額同比增速
圖表9　2021-2022年按消費類型分零售額同比增速
圖表10　2017-2021年全國居民人均可支配收入及其增長速度
圖表11　2021年全國居民人均消費支出及其構成
圖表12　2022年居民人均消費支出及構成
圖表13　2014-2021年中國人民幣消費貸款余額統計
圖表14　普惠金融的服務對象
圖表15　2022年中央財政支持普惠金融發展示范區名單及獎補預算
圖表16　中國普惠金融的提供者
圖表17　普惠金融的業務類型
圖表18　河南蘭考“四位一體”風險補償機制
圖表19　“宜君模式”介紹及成效
圖表20　“六大普惠”措施及成效
圖表21　金融科技背景下普惠金融產業生態發展
圖表22　部分國家普惠金融戰略中設定的總體目標
圖表23　墨西哥國家普惠金融委員會的架構
圖表24　2011-2020年省級數字普惠金融指數
圖表25　2011-2020年省級數字普惠金融指數（續）
圖表26　2011-2020年省級數字普惠金融指數的均值、中位值和增速
圖表27　2011-2020年數字普惠金融指數及分指數的省級中位值
圖表28　2011-2020年數字普惠金融指數及分指數的省級中位值增長率
圖表29　2020年省份總指數排名及變化情況
圖表30　2020年省份總指數排名及變化情況（續）
圖表31　2020年城市排名前10及變化情況
圖表32　城市級數字普惠金融指數排名變化
圖表33　2020年各省數字普惠金融指數分布
圖表34　2020年各省數字普惠金融分類指數分布
圖表35　2011、2015和2020年城市數字普惠金融總指數相對排序
圖表36　2011-2020年中國南北城市數字普惠金融指數差異變化趨勢（北方均值/南方均值）
圖表37　2011-2020年數字普惠金融分指數南北差異變化趨勢（北方均值/南方均值）
圖表38　中國互聯網網貸監管情況
圖表39　部分傳統金融機構接入互聯網平臺的產品情況
圖表40　部分銀行推出的互聯網金融平臺/產品
圖表41　部分金融機構與互聯網公司的合作路線
圖表42　螞蟻金服互聯網金融版圖
圖表43　基礎設施支撐數字普惠金融的發展
圖表44　招商銀行組織架構
圖表45　招商銀行數字普惠金融實施路徑一
圖表46　招商銀行數字普惠金融實施路徑二
圖表47　招商銀行數字普惠金融實施路徑三
圖表48　以誠信積分為核心的數字普惠金融制度
圖表49　利益相關者界定
圖表50　普惠金融-小微融資指數
圖表51　普惠金融-小微服務指數
圖表52　普惠金融-小微發展指數
圖表53　普惠金融-小微營商指數
圖表54　中國30個省份綠色普惠金融指標體系
圖表55　2017-2020年中國30個省份綠色普惠金融發展綜合評價指數
圖表56　2017-2020年中國三大地區與全國綠色普惠金融發展綜合評價指數圖
圖表57　中航信用金融服務平臺運作模式
圖表58　云鯨網核心信券業務運作模式
圖表59　人民普惠金融平臺運作模式
圖表60　2020年河北省銀行業金融機構
圖表61　2017-2020年河北省金融機構貸款余額
圖表62　2017-2020年河北省貸款余額與涉農貸款余額
圖表63　河北省涉農保險
圖表64　湖北省農村普惠金融發展的SWOT矩陣分析
圖表65　2011-2020年我國商業銀行資產負債情況
圖表66　八家商業銀行金融科技投入和投入營收占比堆積圖
圖表67　2014-2020年我國線上支付渠道的增長趨勢
圖表68　2011-2020年我國三大需求對GDP增長貢獻率
圖表69　中國綠色金融供需情況
圖表70　本外幣綠色貸款余額
圖表71　綠色債務融資工具存量和成交額
圖表72　商業銀行綠色金融實踐
圖表73　支持綠色金融發展的主要政策
圖表74　碳交易市場主體關系
圖表75　商業銀行碳中和的戰略愿景
圖表76　碳中和運營體系
圖表77　零售銀行及綠色金融產品
圖表78　公司類碳中和金融產品
圖表79　資產管理類碳中和產品
圖表80　2018-2021年普惠金融領域貸款余額及增速
圖表81　普惠型小微企業貸款余額及增速
圖表82　銀行業金融機構普惠金融貸款余額
圖表83　商業銀行普惠金融各項相關貨幣政策
圖表84　2015-2020年政策推動小微貸款增長情況
圖表85　2015-2020年普惠金融數字化與銀行小微貸款增長率關系
圖表86　2015-2020年宏觀經濟指標變化情況
圖表87　商業銀行推進普惠金融數字化轉型的SWOT分析
圖表88　小微企業獲得的融資支持
圖表89　商業銀行推進普惠金融數字化轉型的SWOT分析矩陣
圖表90　信貸工廠模式
圖表91　常熟農商銀行信貸工廠模式
圖表92　部分銀行線上小微信貸產品
圖表93　建設銀行“小微快貸”線上模式
圖表94　互聯網銀行線上小微信貸產品
圖表95　網商銀行小微客戶服務模式
圖表96　主要供應鏈融資模式
圖表97　2020年底金融機構網點覆蓋率
圖表98　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表99　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司營業收入及增速
圖表100　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司凈利潤及增速
圖表101　2021年長發集團長江投資實業股份有限公司主營業務分行業、地區
圖表102　2021-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司營業收入情況
圖表103　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表104　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司凈資產收益率
圖表105　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司短期償債能力指標
圖表106　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司資產負債率水平
圖表107　2019-2022年長發集團長江投資實業股份有限公司運營能力指標
圖表108　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表109　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司營業收入及增速
圖表110　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司凈利潤及增速
圖表111　2021年香溢融通控股集團股份有限公司主營業務分行業
圖表112　2021-2022年香溢融通控股集團股份有限公司營業收入情況
圖表113　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表114　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司凈資產收益率
圖表115　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司短期償債能力指標
圖表116　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司資產負債率水平
圖表117　2019-2022年香溢融通控股集團股份有限公司運營能力指標
圖表118　2019-2022年渤海租賃股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表119　2019-2022年渤海租賃股份有限公司營業收入及增速
圖表120　2019-2022年渤海租賃股份有限公司凈利潤及增速
圖表121　2020-2021年渤海租賃股份有限公司營業收入分行業、產品、地區
圖表122　2021-2022年渤海租賃股份有限公司營業收入分行業、產品、地區
圖表123　2019-2022年渤海租賃股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表124　2019-2022年渤海租賃股份有限公司凈資產收益率
圖表125　2019-2022年渤海租賃股份有限公司短期償債能力指標
圖表126　2019-2022年渤海租賃股份有限公司資產負債率水平
圖表127　2019-2022年渤海租賃股份有限公司運營能力指標
圖表128　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表129　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司營業收入及增速
圖表130　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司凈利潤及增速
圖表131　2021年安徽新力金融股份有限公司主營業務分行業
圖表132　2021-2022年安徽新力金融股份有限公司營業收入情況
圖表133　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表134　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司凈資產收益率
圖表135　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司短期償債能力指標
圖表136　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司資產負債率水平
圖表137　2019-2022年安徽新力金融股份有限公司運營能力指標
圖表138　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司總資產及凈資產規模
圖表139　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司營業收入及增速
圖表140　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司凈利潤及增速
圖表141　2020-2021年長沙通程控股股份有限公司營業收入分行業、產品、地區
圖表142　2021-2022年長沙通程控股股份有限公司營業收入分行業、產品、地區
圖表143　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司營業利潤及營業利潤率
圖表144　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司凈資產收益率
圖表145　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司短期償債能力指標
圖表146　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司資產負債率水平
圖表147　2019-2022年長沙通程控股股份有限公司運營能力指標
圖表148　中投顧問對2023-2027年中國人民幣普惠金融領域貸款余額預測
圖表149　中投顧問對2023-2027年中國小微企業貸款余額預測